正值2021年的起跑時段，過去這個月，SoWork的同事們努力完成事業計畫，讓大家對未來有共同的目標和定位，而過去這一週，我在忙的，就是整理出一張可以很好追蹤目標、又可掌握財務的表格，現在，我有了！
通常碰到財務問題，人家都說要看三張表，現金流量表、損益表和資產負債表，但對身處行銷行業、又以內容洞察顧問自居的我，重點是要時時能確認自己的生意和產品成長情況，損益表和資產負債表，是無法幫我時時地確認公司不同產品的目標達成率的．(或是我不會看)
所以，我就發展了SoWork四表，使用情境是一個想要即時掌握進度的小公司老闆，因為沒有財經專業，也不喜歡懂會計用語，但又想掌握狀況，於是，身為一個小公司的經營者，這四張表可讓我決策有靠山．我相信對類似規模的公司經營者，一定也會有幫助．
1/現金流量表：看可以活多久．
2/認列收支表：看工作量和財務健康
3/目標表：讓自己每個月都有明確的進度
4/內容行銷藍圖：讓自己提早佈局
也在這分享給各位，Numbers版本：按此連結． Excel: 按此下載
1. 現金流量表：
設計概念：一定要看出哪個服務帶來的現金更健康，所以埋藏三個巧思在裡面．
(1) 收入按服務類別算：
收入要按照服務的類別區分，就SoWork而言，我們的服務有基礎的內容數據洞察報告、進階的洞察報告加手把手顧問以及知識行銷訓練 三個類別，基本上，就是根據我們租用的月更新1000萬+外部內容數據，透過行銷實戰過的分析師巧手，提供給客戶做決策時的判斷依據．
劃分好這三個服務後，從左至右分別填入中文名、英文名還有財務的客戶代號，接著，就是按照每個月份，根據確認會現金入帳的月份，逐步的輸入每一個數字，這也可以逼自己很踏實地看待收入，要重新審視每張發票和估價單的財務付款條件，避免手邊太多做完才開發票的服務．這些數字，我只會填入確認入帳的款項，讓自己真的很踏實和悲觀看收入．
(2) 銀行餘額夾在收入和支出的中間，而不是列在最下方
我覺得現金流量表，就是要好好看出自己何時沒有錢，所以，但傳統的現金流量表，大多很流水帳或是喜歡先列出所有收入，再列出所有的支出，然後要看到現金時，已經下滑很久了．所以，我喜歡將銀行餘額放在中間列．這樣可看出如果只維持現有客戶，公司還能維持多久時間．中間放的，都是當月收入扣除支出後的銀行月底餘額．
(3) 支出預留雜項：
關於支出，我認為最要關心的，就是不要太計較那些雜項，總是會有一些搞不清、無法分類的支出，例如，某天不知為何買了一個電擊棒，像這樣的時刻，就不要硬把所有的支出都歸類好好，反正只要有列出，知道自己有花錢，記錄好每一筆花費，這樣就可以了．所以，我有一列是雜項，雜項以下淺灰色的地方，都是無法歸類的小項．
2. 認列收入支出表：
設計概念：是要讓自己知道每個月的工作量和收入成長情形，如果有某個月份認列收入大幅降低，就很可能是該月的生意或工作太少，自己要有預警的效果，同時，也要知道自己的潛在客戶收入，知道每個月份的財務是否健康成長．設計小巧思如下：
(1)每月的認列標準，以有產生工時為準：
不同於現金流量表，這是按照工作區間分月份認列，例如，某個工作雖然在6月份一次收到60萬現金，但，其實是從1月開始工作到6月，所以在現金流量表上，六月會出現一筆60萬的現金；但在認列表上，則會是1到6月份，每個月平均分配10萬元．
(2)潛在專案的總計收入：
除了確認會入帳的數字外，下方增加一個淺灰色底的區域，這些都是正在進攻的客戶和預期收入，將這些潛在專案的預期數字填入後，右方會出現16,600的數字，與上方639,900的數字不同處，在於639,900是確認會到手的認列收入，而639,900+166,000之後，就是右上方的樂觀預估數字775,900．這代表，當你認真攻下所有手邊潛在專案後，就可以獲得775,900的收入．
(3) 認列每月收入，監看穩定度：
由於行銷公司會有人力的穩定支出，所以穩定收入也很重要，相較於現金流量表將銀行餘額放在中間，認列收支表，就是列出每個月的認列盈虧，希望每個月的盈虧可以是穩定成長，這樣的財務應該比較健康．
3. 目標表：
設計概念：初估每個月的營業額和成長力道，可協助自己判斷每個月不同產品的推進動力，透過這個衡量，可以逼自己驗證產品的市場接受度，而比較不會年底才發現少做很多事情．
(1)設定好每月目標和盈虧：
根據每月目標扣除每月的認列總計後，可得出每月的盈虧，也就是離目標的差距，跟目標的差距來源有二：一是目標大幅提高，二是收入太低．所以就會得到下面這張表的前三列．
最左邊的13,544,640則是代表整年度目標與認列的差距，這邊的認列收入是指實際有合約或到手的認列收入，而最右方的認列總計5.597,592，則是當你把攻下所有潛在專案後，可以認列的整年度收入．因此，就會更激發自己不要放過手邊機會，或是直接放棄人生．
(2)設定各服務的定價、目標、差異和客戶數：
我分別說明以下右邊的欄位：
第一個服務認列與目標客單價：先設定好要從每個客戶身上獲得多少錢，這樣才能為自己的報價單設定一個期待值，聚焦讓每個報價單都能超過這個數字，也是年底檢驗自己的好方法．
目標營業額：逐月填入該服務每月應有的營業額，並根據人力估算和產品服務成熟度，設定在哪個月該逐步成長或是大幅成長．千萬不要不切實際地大幅增加，人員和市場教育都需要時間，很難隨隨便便就大幅成長的．
差異：也就是該服務在當月份離目標的距離，紅字代表赤字，對經營者而言，就要提前預警，當月才拼當月的，會讓團隊感受很不穩定，雖然不小心會達到，但穩定度會差很多．
還需攻擊客戶數：就是用差距的金額除以目標客單價，就會得出這個數字，事實上，這個數字有很多的Bug，但我還是決定要列出來，是因為這個數字，能讓我和團隊知道，這個月需要進攻的客戶數量．
口袋名單：當你知道每個月該攻擊多少客戶，也知道銷售週期的時候，就該列出口袋名單，提前要保持足夠的口袋名單和穩定的轉換率，才能讓業績穩定或成長．
4. 行銷規劃表：
設計概念：為了要在目標的時程上，賣出相對應的服務數量，就必須提前佈局，準備好各種各樣的宣傳活動，所以，才需要有簡略版的年度計畫，幫自己做好準備．
以下針對不同欄位，稍微說明：
品牌主軸：也就是不同月份，你自己品牌想傳達的特色是什麼，像SoWork，以內容數據洞察顧問的定位，就要從教育市場開始，逐步建構起自己在不同產業的形象．
主打商品：也就是該月份特別要催出業績的產品．
各檔期：寫下在各個月份當中，已經搭配好別人要做的行銷傳播檔期，寫下來，可以讓所有的主軸統一，才不會形象一直跑掉．
內容分類：這邊的四種內容分類方式，我會在活動初期，都用亮點活動的內容吸引較多的人關注，接著透過引發共鳴的內容，增進不同族群對我的好感度，接下來，則靠解決痛點的內容吸引他點閱內容來官網，最後，如果還沒成交，我再透過促銷優惠讓他買單．
各平台的內容計畫：根據上方的分類，逐步落實到不同平台該發布的主題和內容，全部列出來以後，自己就會發現，小編一個人根本不夠用！
事實上，要完成這個表格前，仍須透過團隊的討論，確認本年度公司營運的重點服務，才能有整理服務類別的脈絡，而這張表格，的確會陪我度過2021年的春夏秋冬，希望對你也有用．
